Finance & Banka

Přehled

Finanční modul je středobodem vašeho finančního přehledu v ManaVaultu. Propojuje automatický import bankovních transakcí s fakturami, kategorizuje výdaje a příjmy a připravuje data pro účetní zpracování. Díky tomu máte vždy aktuální přehled o finanční situaci vašeho podnikání.

Jádrem modulu je napojení na banku Česká spořitelna (ČSAS) přes oficiální API. Transakce se importují automaticky každých 15 minut, takže váš finanční přehled je vždy aktuální. Importované transakce se systém pokusí automaticky spárovat s vydanými a přijatými fakturami podle variabilního symbolu.

Finanční modul také slouží jako základ pro účetní modul. Všechny spárované transakce a kategorizované výdaje se mohou automaticky promítat do účetního deníku, čímž výrazně zjednodušujete vedení účetnictví a minimalizujete ruční práci.

Banka

Bankovní modul automaticky importuje transakce z vašeho účtu u České spořitelny. Import probíhá každých 15 minut pomocí cron jobu, který volá ČSAS API a stahuje nové transakce od posledního importu. Každá transakce je uložena s kompletními údaji včetně částky, protiúčtu, variabilního symbolu a zprávy pro příjemce.

V přehledu bankovních transakcí vidíte kompletní historii včetně stavu spárování. Transakce jsou barevně odlišeny — zelené pro příchozí platby (příjmy), červené pro odchozí platby (výdaje) a šedé pro dosud nekategorizované položky.

Výdaje

Sekce výdajů vám poskytuje přehled o všech finančních odlivech vašeho podnikání. Výdaje se do systému dostávají dvěma cestami — automaticky z bankovních transakcí (odchozí platby) a ručně z přijatých faktur. Kombinací obou zdrojů získáte kompletní obraz o struktuře vašich nákladů.

Každý výdaj lze zařadit do kategorie, která odpovídá vašemu účetnímu členění. Systém nabízí přednastavené kategorie jako Zboží, Nájem, Energie, Služby, Marketing a další. Můžete si také vytvořit vlastní kategorie podle potřeb vašeho podnikání.

Na dashboardu finančního modulu vidíte graf výdajů rozčleněných podle kategorií za zvolené období. To vám umožňuje rychle identifikovat oblasti s nejvyššími náklady a hledat možnosti optimalizace.

Příjmy

Přehled příjmů agreguje všechny finanční přílivy z různých kanálů vašeho podnikání. Mezi hlavní zdroje příjmů patří prodeje na pokladně (POS), objednávky z e-shopu, platby z Aukra a Vintedu a bankovní převody od odběratelů na základě vydaných faktur.

Systém automaticky rozpoznává zdroj příjmu na základě spárování s fakturami a objednávkami. Díky tomu vidíte nejen celkový příjem, ale i jeho rozložení mezi jednotlivé prodejní kanály. Tato data jsou cenná pro strategické rozhodování o tom, které kanály jsou nejziskovější.

V přehledu příjmů najdete také denní, týdenní a měsíční souhrny s možností filtrovat podle kanálu, období a typu platby. Grafy ukazují trend příjmů v čase, takže snadno identifikujete sezónní výkyvy a růstové trendy.

Export pro účetní

Finanční modul umožňuje generovat exporty dat ve formátech kompatibilních s běžně používanými účetními softwary. Exporty obsahují všechny potřebné údaje pro zaúčtování — datum, částku, protiúčet, variabilní symbol, kategorii a případně číslo spárované faktury.

Před generováním exportu vyberte časové období a typ dat, která chcete exportovat. Můžete exportovat bankovní transakce, vydané faktury, přijaté faktury nebo kompletní finanční přehled. Export je k dispozici ve formátu CSV, který lze importovat do většiny účetních programů.